Di blog sebelumnya, kami berbicara tentang cara mengenali dan menghindari potensi penipuan Forex sehingga Anda tidak kehilangan uang dengan sia-sia. Penipuan, bagaimanapun, lebih umum dalam aktivitas dan aspek tertentu dari perdagangan mata uang.
Jika Anda tahu di mana para penipu kemungkinan besar membuat jebakan, Anda akan lebih teliti dan waspada terhadap setiap gerakan Anda. Jadi, di mana dan bagaimana tindakan penipuan ini cenderung terjadi?
8 Jenis Penipuan Forex yang Harus Diwaspadai
Penipuan Forex dapat dikategorikan sebagai skema investasi, yang dilakukan oleh broker Forex, atau dilakukan oleh trader lainnya.
1. Penipuan pengelola dana Forex (PAMM)
PAMM atau Percentage Allocation Management Module adalah cara yang bagus untuk menghasilkan pendapatan pasif dari Forex. Anda menyerahkan uang Anda kepada pengelola dana yang akan menginvestasikannya beserta kumpulan dana yang dipercayakan kepada mereka.
Pengembalian dihitung berdasarkan investasi Anda terhadap jumlah total uang yang dikumpulkan. Pengelola dana memperoleh penghasilan melalui biaya yang mereka tetapkan pada total keuntungan. Misalnya, mereka dapat membebankan 10% dari keuntungan sebagai pembayaran untuk layanan mereka. Mereka juga dapat menambahkan investasi mereka sendiri dalam dana gabungan untuk penghasilan tambahan.
Jadi di mana penipuan itu terjadi?
- Broker penipuan akan mengklaim bahwa manajer dana mereka memenuhi syarat dan berpengalaman bahkan ketika mereka tidak.
- Mereka menunjukkan data historis dan jumlah pengembalian besar atau meningkat, biasanya melebihi norma pasar.
- Mereka menetapkan biaya manajemen yang jauh melebihi apa yang ditawarkan sebagian besar manajer dana PAMM. Beberapa dari mereka bahkan tidak menawarkan opsi untuk memilih keluar atau informasi tentang penalti untuk keluar lebih awal.
Tidak ada yang menarik bagi investor selain pengembalian yang tinggi, itulah sebabnya banyak yang menjadi korban penipuan investasi.
Pada bulan Januari tahun ini, banyak profesional dari Malaysia dan luar negeri terpikat ke dalam jebakan dengan janji pengembalian hingga 50%. Para pelaku ditangkap, tetapi tidak ada kabar jika dana yang diinvestasikan akan dikembalikan.
Pada kuartal terakhir tahun 2020, seorang penipu juga ditangkap di Singapura. Karena ia menjanjikan pengembalian tinggi hingga 8% per bulan, para korban menginvestasikan lebih dari USD1 juta dalam apa yang disebutnya sebagai investasi valuta asing.
Jika sesuatu terdengar terlalu bagus untuk menjadi kenyataan, pikirkan dua kali. Itu mungkin jebakan!
2. Penipuan penjual sinyal
Seorang trader yang mengirimkan ide perdagangan seperti harga masuk, stop-loss, dan level target, disebut penjual sinyal. Dalam trading sosial dan copy trading, penyedia sinyal memainkan peran penting.
Tetapi hindari penjual sinyal yang:
- Mengklaim mereka bisa membuat Anda kaya
- Katakanlah mereka dapat mengidentifikasi pasangan mata uang terbaik untuk dibeli atau dijual
- Berikan hasil yang belum diverifikasi
- Jual sinyal dengan biaya berlangganan yang sangat tinggi
- Jual sinyal hanya jika Anda mendaftar dengan broker terafiliasi
3. Penipuan Robot
Sistem trading otomatis memungkinkan Anda bertransaksi berdasarkan perangkat lunak yang telah diprogram sebelumnya. Ini menggunakan sinyal teknis dan algoritma lain untuk masuk dan keluar dari trading dengan sedikit atau tanpa campur tangan manusia.
Kedengarannya bagus, bukan?
Namun, robot Forex cenderung sebuah penipuan jika:
- Menjamin keuntungan 100% atau pengembalian yang sangat tinggi.
- Dilengkapi dengan pesan pemasaran yang tidak realistis.
- Diberikan secara gratis atau hanya dengan sedikit biaya.
- Dikatakan mampu mengembangkan strategi dengan sendirinya.
- Mengklaim sebagai solusi play-and-forget yang dapat digunakan dalam jangka panjang.
Ingatlah hal ini dan Anda harus dapat melindungi diri dari penipuan robot.
4. Investasi trading palsu
Waspadalah terhadap dana Forex yang menjamin pengembalian tinggi atas investasi awal Anda atau broker yang menjanjikan sesuatu yang terlalu bagus untuk menjadi kenyataan. Scammers dapat melontarkan pesan pemasaran yang dibuat dengan hati-hati yang dapat menipu Anda untuk memberikan uang Anda kepada mereka hanya untuk tidak pernah melihatnya lagi.
Ambil contoh, GoldFX Investment, sebuah perusahaan investasi di Kamboja yang menjanjikan pengembalian bulanan sebesar 5% hingga 10% kepada investor melalui perdagangan mata uang asing. Mengingat bahwa ia memiliki lebih dari 30.000 klien, tidak diragukan lagi betapa menariknya penawarannya.
Sayangnya, perusahaan tersebut tiba-tiba ditutup pada bulan April tahun ini, menyusul klaim bahwa tiga mantan anggota dewan asingnya menggelapkan $20 juta. Investasi GoldFX dilaporkan setidaknya memiliki $27 juta terkait dengannya. Jika $20 juta dari itu hilang, bagaimana investor mengembalikan uang mereka?
5. Penipuan Multi-level marketing (MLM) Forex
Beberapa bisnis MLM yang berpusat di sekitar trading mata uang, akan meminta anggota untuk membayar biaya berlangganan bulanan untuk menerima sinyal atau materi pendidikan. Setiap anggota kemudian didorong untuk merekrut lebih banyak anggota dengan imbalan komisi atau insentif berjenjang.
Karena skema ini difokuskan untuk menarik anggota atau investor baru daripada trading, sebuah bisnis dapat runtuh atau mengalami kerugian besar jika perekrutan mencapai nol.
Contoh yang nyata adalah Emas Fintech, sebuah perusahaan yang mentransaksikan antara mata uang virtual dan menjanjikan keuntungan harian antara 2% dan 4% serta keuntungan bulanan 30%. Selain itu, investor dapat memperoleh komisi hingga 70% dari keuntungan trading, tergantung pada paket investasi yang mereka investasikan.
Namun, para ahli mengatakan bahwa tawaran menggiurkan ini hanya rekayasa karena broker tidak dapat menjamin keuntungan yang tinggi, terutama ketika semua transaksi dilakukan secara online.
Trading Forex juga telah digunakan dalam skema Ponzi. Bahkan, awal tahun ini, tersangka dalang skema Forex-3D Ponzi ditangkap di Bangkok setelah buron selama setahun. Apiruk Kothi mengklaim dia menjalankan tiga perusahaan Forex di Dubai, Hong Kong, dan Singapura dan memiliki lebih dari 60.000 klien. Namun, dia tidak bisa memberikan bukti pendukung.
6. Manipulasi spread poin
Ini terjadi ketika spread dimanipulasi. Karena spread pada dasarnya adalah komisi transaksi, beberapa broker bermain dengan spread poin. Jika angkanya sangat berbeda dari yang ditawarkan kebanyakan broker, yang biasanya tujuh pips atau lebih, Anda patut curiga.
7. Penipuan manipulasi harga
Selain manipulasi spread poin, beberapa broker Forex menipu investor melalui slippage negatif dan berhenti mengejar. Yang pertama adalah ketika pesanan masuk dan keluar diisi dengan harga yang tidak diinginkan, sedangkan yang kedua adalah tempat broker mengeluarkan stop-loss yang diterapkan oleh trader sebelum harga yang benar dialirkan. Hal ini dapat mengakibatkan perdagangan yang hilang.
8. Penipuan copy trading/trading sosial
Penipuan dapat terjadi dalam copy trading atau trading sosial jika trader yang disalin atau diikuti gagal memberikan hasil yang diverifikasi atau data trading saat ini. Mereplikasi perdagangan secara membabi buta dapat mengakibatkan kerugian. Di sinilah Anda hati-hati memeriksa trader yang akan Anda ikuti.
Jika Anda mengikuti seorang trader di media sosial, Anda juga harus ekstra hati-hati. Jonathan Reuben, seorang akuntan, kehilangan £17.000 kepada seorang penipu yang diduga, Gurvin Singh, yang membuat orang percaya bahwa dia menjadi kaya dengan cepat melalui trading Forex. Awalnya, Ruben melihat keuntungannya meningkat, kemungkinan besar karena Singh mencoba menjual skemanya. Setelah beberapa bulan, dananya anjlok dan sisanya tidak bisa ditarik. Singh kemudian menghilang.
Dari daftar penipuan Forex di atas, satu hal menjadi jelas -- uji tuntas adalah kuncinya. Selama Anda tidak berinvestasi secara membabi buta di pasar Forex dan Anda membaca cetakan kecil setiap saat, Anda dapat melindungi diri Anda dari jebakan Forex ini dan menghindari kehilangan uang.
Jadi, perhatikan latar belakang broker dan legitimasi layanan keuangan yang diberikan. Jika Anda terlibat dalam copy trading atau trading sosial, periksa validitas data yang disajikan. Terakhir, selalu baca syarat dan ketentuan.
Siap membangun dan menumbuhkan kekayaan Anda di pasar keuangan terbesar di dunia? Tidak ada tempat yang lebih baik untuk memulai selain di sini bersama kami! Mulailah berdagang dengan Fullerton Markets hari ini dengan membuka akun:
Anda mungkin tertarik untuk membaca: 6 Strategi Terbaik yang Harus Diketahui Setiap Pemula Saat Trading Emas
